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保險金信托理論課程

【課程背景】
 保險金信托作為財富管理和傳承工具，既能解決遺囑傳承風險高、債務隔離功能缺失、私密性差等問題，也可以解決人壽保險財富分配不靈活的問題，同時，相較于家族信托擁有門檻更低的先天優勢，因此，成為了高凈值客戶財富規劃不可替代的工具。本課程來自專業的金融從業者實戰經驗，以通俗易懂的方式教會學員保險金信托理論知識和面談技巧，提升學員的大額壽險保單成交能力。

【課程收益】
理解并掌握保險金信托基礎知識
學會保險金信托客戶需求分析及常見客戶畫像
通過經典案例深入理解保險金信托的意義
掌握保險金信托成交面談技巧

【課程對象】保險公司銷售人員、保險中介公司銷售人員、銀行理財經理、財富公司理財師

【課程大綱】
一、保險金信托基礎知識
1、信托溯源與概念
中國家族信托的理念原型：范式義莊
信托的起源：非羅馬公民的傳承需求
《信托法》對信托的定義
英美法系與大陸法系下的信托對比
2、保險金信托概述
家族信托的定義
家族信托的主要功能
保險金信托的定義
保險金信托的基本結構
3、保險金信托案例解析
4、保險金信托操作流程與標準

二、保險金信托客戶需求分析及常見客戶畫像
1、保險金信托的主要功能
財富傳承安排
風險隔離
財富的保值增值及分配管理
保密和稅務籌劃
2、保險金信托客戶風險及需求分析
保險金信托的客群分析
不同年齡階段客戶的風險及需求分析
3、保險金信托常見客戶畫像
離異的單親母親
陪讀母親
幸福的中老年夫婦
創業拼搏中的民營企業主
鉆石王老五
帶兒女再婚的夫婦

三、通過經典案例看保險金信托
1、保險金信托的意義
2、保險金信托經典案例
資產傳承-許世勛信托經典案例
家企隔離-杜鵑助黃光裕東山再起
婚姻資產保全-默多克與第三任妻子鄧文迪
4、保險金信托三種模式比較
保險金信托1.0案例解析及優缺點
保險金信托2.0案例解析及優缺點
保險金信托3.0的優勢

四、保險金信托成交面談技巧
1、如何有效實現客戶KYC
2、如何應用案例打動客戶
3、如何順利完成簽約落單

保險金信托理論課程