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保險避險資產課程

【課程背景】
隨著全球經濟進入新的周期，舊有全球化秩序的被迫解體，中國的宏觀經濟陷入到了轉型的陣痛期，可以預見的是未來的增長預期很難達到過往40 年的飛速發展效果，如何應對存量時代下的新經濟生態，已經是不可避免的話題。
而保險作為避險資產中的*選擇，雖然具備了幫助財富人士抵御風險、穿越經濟周期、保證財富安全并穩健增值的功用，但如何開啟保險配置話題，引發客人的思考，讓其產生配置保險避險資產的需求并且行動，是很多財富管理從業人員的業務難題。
本課程旨在分析全球宏觀經濟環境、研判我國宏觀經濟走向，解讀共同富裕政策與金稅四期對于未來家庭財富的影響，以及房地產這一中國居民財富中的權重資產，未來的走向與配置考量。
通過(guo)這一系(xi)列與(yu)家(jia)庭(ting)財富(fu)息息相關的內容引起客(ke)人的興(xing)趣，開啟晤談，從環(huan)境(jing)趨勢，到(dao)政(zheng)策走向(xiang)，再到(dao)對(dui)(dui)于家(jia)庭(ting)財富(fu)的影響，進而引發客(ke)人對(dui)(dui)于宏觀風險(xian)的對(dui)(dui)沖需(xu)求(qiu)，對(dui)(dui)于保險(xian)避險(xian)資(zi)產(chan)的配置需(xu)要。最終(zhong)讓(rang)客(ke)人配置保險(xian)資(zi)產(chan)，保障家(jia)庭(ting)財富(fu)。

【課程收益】
1、認知：對于國內外的宏觀經濟環境有一定的理解，擁有能夠讓客人信任的專業水準。
2、專業：了解共同富裕政策與金稅四期對于家庭財富的影響，并能夠提供應對方案，全面理解保險資產在資產配置中的意義和作用。
3、技能：掌握開(kai)啟(qi)話題，引(yin)發風(feng)險思(si)考，產生風(feng)險管理需求，最終配置保險避險資產的溝通邏輯(ji)。

【課(ke)程對象】財(cai)富顧問、理財(cai)經理、保險規(gui)劃師

【課程大綱】
第一講：宏觀經濟趨勢對財富管理有什么影響？
一、美國的貨幣政策對于全球經濟的影響
案例：美元潮汐下的歷次經濟危機
二、中國經濟循環改變導致的貨幣政策變化
三、*角力下的全球宏觀環境
案例：2015年股災始末
四、全球經濟衰退下的人民幣國際化
五、中國的內部壓力對于利率的長期影響
研討：為什么中國未來可能處(chu)于長期低利率

第二講：共同富裕與三次分配對財富管理有什么影響
一、*財經會議的分量
二、第十次*財經會議核心內容
三、如何理解共同富裕
研討：共同富裕是不是殺富濟貧
四、三次分配的內涵及意義
五、共同富裕對于財富管理帶來的沖擊和變化
眾多行業正在洗牌和重整
個稅改革持續深化
研討：個人所得稅如何籌劃
六、直接稅體系將逐步提高占比
投資回報將面臨重重監管
“遺產稅&贈與稅”步步逼近
七、客戶需求與管理目標的變化
八、社保基金與醫療改革
案例：三明醫改
九、新形勢下保險(xian)的功能與運(yun)用

第三講：金稅四期的進展以及對財富管理有什么影響
一、金稅三期下的涉稅案例
案例：鄭州網紅補稅
案例：范冰冰、薇婭、鄭爽三者的懲罰差異
二、金稅三期與金稅四期的差異
三、金稅四期的上線進度
四、金稅四期九大注意事項
五、稅務稽查的重要涉稅風險點
六、哪些稅收違法行為“首違不罰”？
七、核定征收是怎么回事兒
八、稅收籌劃(hua)與避(bi)稅、偷稅有(you)什么不同？

第四講：房地產稅的進展以及對財富管理有什么影響
一、房地產稅與房產稅的區別
二、房地產稅發展改革進程
三、不動產私募+帶押過戶是為何
案例：帶押過戶
四、房地產稅的征收征收準備已基本完成
研討：不動產登記聯網所帶來的影響
五、為什么一定要征收房地產稅
研討：2022年度地方政府債務率
六、房產還是否值得投資？
七、存量房時代值得持有的三類房產
八(ba)、金融房產(chan)與產(chan)權房產(chan)的持(chi)有(you)區別(bie)

第五講：避險資產該如何選擇
一、風險管理與資產配置邏輯
二、黃金真的適合做避險資產么
三、保險的風險管理屬性
研討：建構家庭理財資金池
研討：人壽保險在應對兩大無法回避風險時的作用
四、商業保險的獨特(te)財富管(guan)理功能

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