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資產配置與理財規劃培訓

課程背景：
當我們和客戶溝通資產配置時，心中充滿了不自信，開不了口···
當我們談起了財富溝通時候，專業知識的缺乏讓我們談論戛然而止···
當我們艷羨業務高手做出高業績的時候，聽到他們分享高端客戶的默契溝通和持續服務的林林總總，對有價值服務能力的渴求寫在我們的臉上···
 時間已經到了2018年了，在這個金融市場快速發展的時代，在這個專業為王呼喚資產配置的大時代，必須要培養理財顧問，使其掌握服務于客戶的資產配置，懂得如何挖掘需求，把握如何策劃有效營銷活動，持續為客戶全面的資產配置服務，進而實現金融服務的小格局到大視野的轉變。

課程目標：
● 思維轉型：幫助學員正確認知資產配置
● 知識強化：針對性的進行知識講授提煉
● 技能夯實：強化夯實營銷活動策劃方法
● 發掘規律：掌握高端客戶定制資產配置
● 持續服務：強化財富管理顧問銷售流程

課程特色：
● 學員導向：把握學員需求，因難制宜做方案
● 注重實踐：剖析實際案例，全心投入學技能
● 強化實操：回歸思考運用，知識燃燒重運用

課程時間：2天，6小時/天
課程對象：理財經理
課程方式：課程講授60%，案例分析及實操練習40%

課程大綱
第一講：專業資產配置
一、資產配置介紹
1. 資產配置的重要性及其復雜性
小組探討：高端客戶投資選擇的偏好
2. 資產配置模型
1）馬科維茨均值-方差模型
2）夏普比率的資產配置績效評估
3）特雷諾比率的資產配置績效評估
3. 投資風險管理
案例分析：李嘉誠“脫亞入歐”與匯率風險
二、資產配置具體方法
1. 高端客戶投資特性
1）投資領域多樣
2）投資需求匹配
3）投資區域多樣
案例分析：2017年比爾·蓋茨的資產配置
2. 資產配置的工具
1）現金管理類
小組探討：貨幣市場基金與市場流動性
2）固定收益類
3）股權收益類
4）另類投資
案例分析：PE投資市場解析
三、資產配置策略
1. 資產配置基本流程
2. 資產配置戰略與戰術策略
案例分析：三種戰略資產配置方法比較
3. 資產配置具體策略
案例分析：生命周期理論
案例分析：美林時鐘理論

第二講：有效理財規劃
一、高端客戶識別
1. 你為什么無法成交
案例分析：小王的擔憂和*
2. 高端客戶素描
小組研討：*探尋客戶信息
二、有效需求挖掘
1. 理財需求挖掘方式
小組研討：高端客戶的九大空間提問
2. 需求挖掘具體方法 
小組探討：高端客戶的有效SPIN挖掘方法
小組探討：高端客戶的FABE產品呈現方法
三、理財規劃呈現
1. 企業主客戶的案例分析
2. 企業高管客戶案例分析
呈現通關：客戶識別+需求挖掘
課程總結及問題解答

資產配置與理財規劃培訓