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財富管理

課程背景：
創富難，守富更難，傳富更是難上難。如何在可守富的結構下創富，不但涉及到個人尊嚴、家族興衰、企業發展，還關系到國家的強盛與社會的穩定。由于中國從貧窮到富裕的間距太短，財富人士大多是白手起家，對創造財富經驗豐富，而對管理財富缺乏經驗，在管理財富方面我們與發達國家的財富家族存在巨大的差距。我們看到太多身邊的企業家起起落落，如果他們懂得財富管理之道，很多悲劇是可以避免的。如何運用合理的資產配置與法律結構來保護自己，如何有效的培養好企業的二代接班人，讓企業能夠長期生存下去。為什么歐美發達國家有大量的跨越數代的家族企業，是什么讓有些家族企業能夠青春常在？答案是家族財富管理，如果企業家只會創造財富而不會保護管理財富，那么一次意外的波動就讓他出局，這是地方政府、企業、企業家都不愿意發生的，如何有效的保護民營企業這個經濟發展的核心動力，就是我們的課程想要解決的問題。 
 本課希望喚起財富人士對財富管理的重視，學會運用金融、法律、財務、稅務等各種專業工具對財富開展管理，開展提前規劃，以防范各種風險發生，實現財富的安全、和諧、久遠與傳承。

課程大綱/要點：
一、為什么那么多人富不長久
1.不同時期需要采用不同方式來應對
2.處理好人與人、人與財、財與財的關系是家族財富管理核心
3.家族、企業、所有權三者復雜的關系在考量著財富人士的智慧
4.家企資產的法律分離、資產布局二元法則 
5.法律是第一工具，信托法能讓財產一物一權成為一物兩權
6.使用信托法能夠讓剛性的利益分配成為自由分配
7.信托財產的獨立性能夠輕松實現財產的風險隔離
8.信托財產的主體不會死亡所以可助企業永續管理
9.信托在財富管理中的運用的標準結構分析

二、如何讓你的財富安全和諧久遠
1.境內外高凈值人士持有資產的區別
2.理財產品進信托實現安全和諧久遠與傳承
3.國內的500萬起的家庭信托的亮點在哪里
4.用規劃實現家族成員保障資產合理使用防止財富外泄前置稅收籌劃
5.案例：讓四代人成為信托受益人保障家人的穩定品質生活
6.財富人士運用保險工具構建家族成員的基本安全墊
7.財富人士的家族保險配置策略
8.保險與信托的怎么完美結合
9.保險+信托的價值分析
10.運用信托持有股權的三種方式
11.運用信托持有股權的優劣勢分析
12.運用信托持有股權的管理方式
13.股權規劃所能夠創造的價值
14.案例：國學大師季羨林動產（收藏品）遺產案的啟示
15.收藏品用信托架構來持有的優勢分析
16.收藏品信托架構
17.運用信托持有不動產價值分析
18.運用信托持有不動產的劣勢分析
19.運用信托持有不動產的架構
20.個人持有不動產與信托持有不動產的稅負成本分析
21.由于環境與法律都陌生所以人與財的跨境規劃尤為重要
22.人與財的跨境規劃重點
23.人與財的跨境規劃目的與框架

三、資產應該如何合理布局 
1.家企分離、二元法則、 永續管理、接班人計劃
2.資產配置理念：穩健增益、組合投資、長期配置、限額投資
3.家族財富管理固定收益類產品的組合（TOT）
4.家族辦公室服務的家族客戶的投行需求理論根據
5.家族財富管理投行業務所產生的固定收益類產品

四、實例模擬管理財富

財富管理