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銀行新零售能力培訓

一：新零售時代崛起下的財富管理概念
1、經濟增速放緩造成的資產質量下降、利差收入縮小
2、金融三方的線上競爭造成銀行年輕客戶流失，年輕客戶流失
3、國內高端客戶不斷增長，銀行服務有空間
4、高端客戶資產多元化逐漸成為趨勢
5、基金、保險、貴金屬等代理業務發展迅猛
6、新零售轉型，使得財富管理成為風向標

二：銀行新零售產品的設計靈魂及競爭理念
1、好的設計初衷，要有好的風控機制；（*行原油寶的案例分析）
2、好的理財產品，要有市場預警機制；（凈值型理財虧損分析）
3、要業務發展迅速，更要嚴控業務流程；（黃金騙貸案例分析）
4、代理業務發展設計理念；（基金、保險、貴金屬代理案例講解）
5、產品競爭與客群分析密不可分；（從客群看產品營銷導向）
6、產品設計為品牌競爭服務做協同；（從品牌形象角度看產品設計）

三：銀行數字化轉型下的AUM營銷效能提升
1、大數據時代下的金融營銷效能放大
2、銀行財富管理的大數據應用
3、AUM值的設置與提升方法
4、大數據應用案例解析（標簽設置管理、X信互動管理、CRM系統應用管理）

四：綜合理財規劃在客戶資產配置的應用技巧
1、生命周期理論分析
2、教育金規劃案例解析
3、養老金規劃案例解析
4、保險規劃案例解析
5、投資規劃與資產配置
6、綜合理財規劃要達到的目的
7、綜合理財規劃應用技巧

五：新環境下的零售客戶核心金融資產（AUM）提升策略落地
1、支行網點SWOT分析
2、支行網點發展方向確定
3、營銷隊伍建設與培訓
4、產品梳理與不斷通關
5、系統培訓與現場輔導相結合
6、固化行為、推廣應用、堅持發展、有效提升

銀行新零售能力培訓