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資產配置實踐培訓

課程背景：
隨著金融市場競爭的日趨激烈，銀行在財富管理領域面臨著新的挑戰和機遇。為了幫助理財經理提升專業能力，拓展客戶資源，增加銷售業績，本課程旨在系統介紹資產配置的原理和方法，使學員能夠更好地應對市場變化，服務客戶需求，提升個人競爭力，可以解決客戶抱怨銀行產品單一，忠誠度低，理財經理專業能力薄弱等問題，實現真正的私行運營，打造中國版的UBS。
 章老師有多年的銀行，獨立的第三方財富管理公司的銷售實戰經驗，也有綜合的大類資產的配置能力，能幫助理財經理實現獨立的大類資產配置搭建，客戶滿意度的質的提升，幫助受訓機構在同業競爭中脫穎而出，真正實現客戶和銀行雙贏。

課程收益：
通過本課程的學習，理財經理將獲得以下收益：
理解資產配置的重要性和優勢，以應對競爭激烈的財富管理市場。
掌握資產配置的核心原理和基本流程，提供專業的財富管理服務。
熟悉不同類別資產的特點和配置方法，以滿足客戶多樣化的投資需求。
提升客戶忠誠度和貢獻度，通過有效的資產配置增加客戶滿意度和留存率。
增加交叉銷售率，通過掌握資產配置技巧拓展更多的銷售機會。
塑造專業形象，提升職業認同感，增強個人在銀行和市場中的影響力。
優化團隊協作，提高團隊的穩定性和績效。

課程對象：
客戶經理、理財經理、營銷主管等營銷相關人員

課程大綱：
資產配置的重要性及市場背景
財富管理市場競爭態勢分析
案例：主流參與者的業內生態（招商銀行 諾亞財富 中信證券）
銀行在財富管理市場的優勢和挑戰
客戶理財觀念的轉變與需求分析
理財經理個人發展的思考與規劃
案例：一個金融從業者的獨白
資產配置基礎知識
資產配置概念和意義
互動討論：你心中的資產配置的樣子
靜態與動態資產配置的區別
資產配置的基本原則和方法
經濟周期與資產配置實踐
案例：日本失落的30年
各類資產特點及運用
現金管理類資產
貨幣市場工具
短期理財產品
固定收益類資產
銀行理財產品
信托投資計劃
權益類資產
公募基金的概覽
公募基金的分類和特點
公募基金的選擇和評估
公募基金的配置策略
保障類產品
保險產品VS家族信托
保險產品如何切入開口
保險類產品成交的理由
不同類型的客群 保險產品的認同邏輯
保險產品的異議處理
保險金信托介紹（3.0版本）
案例：滬深300指數和3.0%保險搭配的化學反應
產品實戰運用
小組討論及案例展示
核心戰略客戶的公募基金配置方案——頭腦風暴
小組發表
貴金屬產品
貴金屬投資的意義與市場潛力
黃金、白銀等貴金屬投資分析
貴金屬市場走勢與操作建議
資產配置實戰與案例分析
實戰案例分析
某上市企業主的真實案例
資產配置策略與優化
風險度量和控制

資產配置實踐培訓