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銀行經營沙盤模擬培訓

一、課程思路：
1、定制沙盤全面模擬銀行經營全過程，包括：市場戰略定位、網點布局建設、存款獲取、存款產品創新、同業及央行資金拆借、貸款發放、存貸比控制、信貸產品創新、不良貸款控制、中間業務獲取、投資業務開展、存款準備金、綜合管理、企業所得稅、資產充足率管理等。
2、每期分成4小組模擬4家農商銀行，在同一市場區域進行競爭，在初始資本金和資產規模相同情況下，經過3-5年的競爭與經營，最終評價哪組經營績效更好。
3、每(mei)次課(ke)程分成4組(zu)，需(xu)要每(mei)組(zu)準備一(yi)臺(tai)筆記本電腦。課(ke)堂(tang)設置成4個島(dao)嶼式座椅，場(chang)地(di)能方便學員走(zou)動（課(ke)程過程中(zhong)需(xu)要模擬交易和(he)談判環節）。

二、課程情況：
課程形式：模擬經營（沙盤推演，市場模擬，小組討論，講師復盤與講解）
課程對象：總行管理人員、分行行長、支行行長、部門經理等
課程容量：50人以內
課程(cheng)時間：1天（7小時）或2天（13小時）

三、課程大綱：
（一）公司治理管理
1、模擬銀行《資產負債表》，學習所有者權益和銀行資產的關系，理解黨委在中國特色社會主義公司治理機制中的重要作用,了解銀行經營所有權、經營權和監督權的相互制約與影響、高級管理層如何落實和執行好企業經營決策。
2、通過《資產負債表》分析，理解銀行靜態戰略與動態戰略，并且更好的理解各部門的工作對于銀行經營戰略的貢獻和作用。
3、銀行全面(mian)經營(ying)管理(li)(li)：年(nian)度目(mu)標設定、政策制(zhi)(zhi)度調整、組織結構適應、人力資源管理(li)(li)、市場營(ying)銷管理(li)(li)等。理(li)(li)解公(gong)司治(zhi)理(li)(li)機制(zhi)(zhi)與(yu)經營(ying)管理(li)(li)的關聯。

（二）內部控制管理
1、企業全面預算管理，每個經營年度進行預算管理，確保存款水平穩步提升、信貸和投資業務穩步推進。
2、企業凈利潤管理，成本分析，盈虧平衡分析，確保企業能有良好的成本管控和凈利潤回報。保證企業財務回報穩步提升。
3、企業風險管理，不良貸款率控制。通過政策和市場的變化，讓學員應對不良貸款提升的經營風險，更深刻理解不良貸款率控制的要求。
4、通過每年按照流程步驟進行模擬操作，使學員深刻理解企業規范化管理和風險控制的重要性。全面感受“事前預測、事中跟蹤、事后監督反饋”的全流程內部管理控制機制的運行，并理解“三道防線”對于內部風險管控的重要性。
5、通過模擬整體銀(yin)行的經營過程，使學員更深刻(ke)理(li)解各部門之(zhi)間溝(gou)通協作(zuo)的重(zhong)要性，更好的提(ti)升團隊合作(zuo)意(yi)識和(he)效率。

（三）資本經營管理
1、通過模擬經營過程資本充足率的計算與控制，使學員深刻理解資本管理對銀行經營的作用和影響。
2、通過凈利潤穩步擴充股本的內源性資本補充方式，使學員更注重凈利潤的獲取。通過模擬增資擴股等方式進行的外源性資本補充，是學員了解提升資本充足率的方式方法。
3、通(tong)過加大中間業(ye)務的開展，使學員更(geng)好(hao)(hao)理(li)解(jie)資本零(ling)消耗業(ye)務對于銀(yin)行更(geng)好(hao)(hao)發展壯大的重要性。

（四）經營創新管理
1、藍海戰略創新，更好進行銀行自身戰略定位。課程進行藍海創新的案例分析和研討。
2、針對銀行如何提升收入的策略進行分析和點評，并組織現場進行收入提升創新方法頭腦風暴。
3、針對銀行如何降低成本的策略進行分析和點評，并組織現場進行成本降低創新方法頭腦風暴。
4、針對銀行信貸產品和中間業務的創新進行研討，并組織進行經驗交流和頭腦風暴，尋找可落實的行動方案。
5、針對銀行的服務方式和流程進行現場研討和行動方案思考。
6、經營(ying)創(chuang)新機(ji)制和流程的介紹和探討，使學員(yuan)能主動(dong)思考(kao)進行相關經營(ying)產品、服務、管理等(deng)方面(mian)的創(chuang)新工作。

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