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存款客戶培訓

【課程大綱】
訓前關鍵詞解讀：3.0時代
存款“3.0時代”落幕——存款利率下調到3.0以下
保險“3.0時代”開啟——保險預定利率從3.5%下調到3.0%
存款類客戶“留金挖潛”策略

（一）存款利率下行的總體策略——“三從三到”
1. 從“拼產品收益”到“拼專業能力”
2. 從“產品致勝”到“方案致勝”
3. 從“圍繞存款抓存款”到“跳出存款抓存款”

（二）三大存款類客戶經營策略解析
1. 風險厭惡類
保守型客戶配置策略
異議處理
2. 長期投資類
以“期限”為依據的資產配置模型解讀
長期投資類客戶配置策略
3. 折中選擇類
折中選擇類客戶需求分析
資產配置綜合案例解讀

二、3.0時代保險營銷破局
（一）期交保險銷售新形勢分析
1. 關鍵詞1：強監管
2. 關鍵詞2：降利率
3．關鍵詞3：重保障

（二）基于資產配置及法商的期交保險銷售
1．基于資產配置模型的期交保險銷售推動
需求引導類資產配置模型解析
經典類資產配置模型解析
2．民法典時代的保險銷售寶典
防范婚姻風險的保險配置策略
依托保險產品的家企資產防火墻建立
法商背景下的高效傳承之道

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