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財政體系培訓

課程大綱
第01章：黨政體系架構和政府各類基本常識
一、我國黨政體系架構
1、黨和國家機關體系   2、國家機關體系       3、國家行政機關體系
4、事業單位           5、人民團體           6、國企（含央企）
二、公務員和城市級別
三、財政機構客戶流程管理
1、機構各類辦事流程策略        
2、機構各類決策流程策略
3、把握關鍵時間節點：開戶節點、存款節點、貸款節點
4、財政規律：財政資金撥付脈絡、時間節點和規模
5、重點：找對人、說對話、辦對事
6、各級領導都搞定了，卡在具體經辦人那理辦不了怎么辦？
7、辦公室、財務都搞定了，一把手和分管領導不上心，怎么辦？
四、根據機構各類流程，設計出銀行對接策略
1、因勢而動：根據機構客戶需求和時間節點精準營銷
2、順勢而為：根據機構客戶需求和時間節點順勢營銷
3、合法合規：銀行找“黨政領導干部辦事”的正確打開方式

第02章：屬地管理和垂直管理
一、垂直管理
（1）行政單位垂直管理   （2）事業單位垂直管理     （3）央企垂直管理
（2）行政單位垂直管理模型
1、*----省----市----縣模型
2、省----市----縣模型和市----縣模型
二、屬地管理和垂直管理的賬戶差異化？
三、垂直管理機構客戶營銷策略
四、垂直管理類機構客戶注意事項
1、哪些資金是機構客戶有自主決策權的？
2、如何應對“上級單位”資金當日歸集？

第03章：各類財政機構差異化
一、各級政府和企事業單位財政模型
1、縣（市、區、旗）直單位財務模型、事業單位財務模型
2、市直單位財政模型
二、機構客戶（市直單位、縣直單位、鄉鎮政府、街道）賬戶概況
1、機構客戶常態化一般都有哪些賬戶？
2、機構客戶都有哪些“財政專戶”？
3、哪些資金是機構客戶有自主決策權的？
三、跟蹤“資金”流向，尋找“業主”源頭
1、資金類：財政預算外資金、招商引資資金、跑項爭資資金等
2、基建類：市政建設、基礎設施、國債轉貸、移民建鎮、技術改造、堤防建設等
3、新型類：當地黨委政府主推的：新興產業市場帶來的資金流
4、兩條類：重點關注和把握“收支兩條線”的系統客戶
四、加強“賬戶”營銷，鎖定“資金”源頭
1、黨政機關、事業單位、財政類客戶基本、零額、專用、財政和非稅收入收繳歸集賬戶
2、代收代付鎖定各種歸集、收費類資金源頭，通過信貸、卡電等產品鎖定生產類資金源頭
1、通過理財產品鎖定理財投資類資金源頭，通過結算手段鎖定建設項目類的資金源頭
2、通過抓關鍵時機和重要節點的資金結算，鎖定分流資金，確保年末工資、獎金等各類結賬兌現資金在銀行體內循環。
五、構建“渠道”蓄水，保住“渠道”暢通
（一）拓寬投資理財渠道
1、通過基金、保險、理財等個人金融產品實現個人資金回流
2、以投行業務，對公理財產品鎖定對公客戶存款
3、以現金管理系統產品拓展資金流量豐富的集團客戶
4、以銀財通產品深化財政國庫支付業務，提高財政上線覆蓋面
5、以銀企轉賬業務實現資金在投資者銀行結算賬戶和期貨公司賬戶保證金賬戶間的流轉
（二）大力推進電子渠道建設
1、優化網銀體驗感
2、投入、研發和推廣政府各類信息化產品

第04章：“財政系統”
一、吃透當地“財政系統”
1、認識：財政資金是銀行存款的定海神針！
2、吃透省財政廳、市財政局、縣財政局內部機構職能、職數、人員配屬
二、財政局各類“財政專戶”概況
1、專項支出各類財政專戶       2、社保基金財政專戶
3、非稅收入財政專戶           4、外國政府和國際金融貸款贈款專戶
三、發現當地財政局各項資金規律
1、聚焦賬戶設置與營銷重點
2、把握資金撥付脈絡、時間節點和規模
3、政府財政資金的分類營銷策略
4、梳理營銷策略與方法
四、各類國庫代理業務營銷策略
1、地方國庫現金定期分存銀行資格 + 地方債承銷團
2、醫療保障基金存放銀行資格 + 財政國庫集中支付代理銀行
3、融資擔保基金定期存款銀行資格 + 勞務工人工資支付合作銀行
4、社保基金定期存放銀行資格 + 住房租賃資金監管銀行資格
5、企業職工基本養老保險省級統籌基金存放我市定期存款存放銀行資格
6、財政托管資金定期存款存放銀行資格 + 商品房預售資金監管銀行資格
7、委托辦理住房公積金個人住房貸款業務資格

第05章：“地方政府各類投融資平臺”
一、融資方式
（一）政府預算和債務管理
1、如何判斷項目資金已經或者可以列入政府預算？
2、政府的合規舉債方式有哪些？
3、片區開發可發哪些專項債？
4、什么是政府的隱性債務？
5、.如何甄別是否構成隱性債務？
6、有預算是否不構成隱債？
7、什么是來自于政府財政資金的收入？
8、政府補貼可否作為還款資金來源？
9、如何以來自政府的補貼收入增強還款能力？
10、政府如何合規把錢給到城投？財政如何給城投合法注資？
（二）、發行政府債券
1、公益性事業，發行一般政府債券，用一般預算收入償還
2、有一定收益的公益性事業，用專項收入或對應的政府性基金償還
（三）2024新形勢下的地方專項債券“借、用、管、還”全過程工作指南
1、地方專項債*政策解讀+地方專項債券申請實務工作
2、專項債券項目的配套融資+專項債資金用作項目資本金
3、專項債項目“用、管、還”要求
4、專項債券的績效評價及資金調整用途
5、重點領域申請專項債券案例解析
（1）土地儲備專項債   （2）軌道交通專項債    （3）收費公路專項債   （4）棚改專項債  
（5）高等學校專項債   （6）鄉村振興專項債    （7）市政發展專項債   （8）機場專項債
（四）政府購買服務    （四）政府采購工程      （五）PPP
（五）發行債券
1、利率債（國債、金融債）  2、信用債（城投債、產業債）  3、產業債（企業債、公司債）
4、企業債：城投債、境外債、公司債務、中期票據、短期∕超短期融資劵、非公開定向債務融資工具、資產支持票據
五、城市更新與片區開發運作及投融資工作解析
1、PPP模式、ABO模式下的城投職能
2、城市更新與片區開發的政策框架、運作流程
3、城投公司與社會資本視角下的運作差異
4、城市更新與片區開發實務的要點難點、融資工作指南
5、片區中的存量資產盤活及資本金注入
6、城市更新基金的發起與運作
7、隱性債務紅線下的應注意的若干問題
8、城市更新、片區開發典型
六、盤活存量資產及基礎設施REITs操作實務指南
1、專項債券的績效評價及資金調整用途
2、重點領域申請專項債券案例解析
3、*盤活存量資產政策梳理
4、盤活存量資產重點方向及領域
5、盤活存量資產的七大方式
6、基礎設施 REITs 的申報要求和項目篩選
7、基礎設施 REITs 的發行價格、推動要點及基本流程
8、盤活存量資產+循環投資
9、TOT模式實務運作及典型案例
10、盤活存量資產+循環投資
七、專項債應知應會
1、地方政府債券的分類：置換專項債券、新增專項債券、再融資專項債券、自求平衡類型專項債券的指引講解；
2、城投公司項目參與專項債的主要路徑講解；
3、專項債的項目篩選和應用領域、可用作資本金的專項債領域分析；
4、專項債發行的流程和評估要點、發改和財政系統審核的關注點；
5、專項債的還款來源梳理；
6、專項債項目收益增強方式介紹；
7、打包類（區域、類型、領域）專項債項目如何包裝策劃；
8、專項債項目的典型審計風險及應對措施；
9、特別國債的申請策略和實施要點；
10、城投平臺市場化轉型策略、規模倍增策略；
11、項目包裝整體思路、操作流程和風險規避；
12、預算內資金申請的主要類型和途徑；
 13、項目收益專項債券運營商切入的典型案例（含城投公司主導的區域發展類、生態環保類、交通水利、市政基礎設施類、公立醫院類、公立高校類、鄉村振興類等）。

第06章：2020-2024年各類財政政策
一、各類財政政策
1、我國的*和地方財政關系
2、2022年以來地方財政收入持續下降
3、2022年5月25日*召開全國穩住經濟大盤電視電話會議
4、*幫扶市場主體紓困、穩崗拓崗等政策
5、2022年以來“城投系統”反腐重拳出擊！
6、2024發行超長期國債意味著什么？
一、各類賬戶政策
1、首先“看得懂”財政局本部的“財政預算”和“專項資金預算”
2、其實“分得清”財政局本部門“各類賬戶”和“金額規模”
3、最后“抓得住”財政局系統的“各類專戶”和“金額規模”
4、當地財政局對機構客戶新開各類“財政專戶”政策
5、防范化解金融風險
三、“風控模型”
1、項目所在地的各類政策異動風險
2、項目所在地地方政府“營商環境”和“地方政府債務風險”
3、換屆、界中調整等人員變動因素帶來的“關鍵決策人”人員變動風險

財政體系培訓