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網點核心風險管理

一、 網點核心風險主要內容
1、網點核心風險涵蓋范圍
（1）操作風險
（2）法律風險
（3）聲譽風險
2、網點核心風險主要特點
3、網點核心風險產生原因
4、網點核心風險發生趨勢
5、網點核心風險管理流程

二、網點核心風險識別防范
（一）操作風險
1、現金業務風險識別防范
（1）現金交接環節
（2）現金操作環節
（3）現金保管環節
（4）現金清點環節
（5）現金檢查環節
2、自助設備風險識別防范
（1）加鈔取鈔環節
（2）故障處理環節
（3）查庫核對環節
（4）人員交接環節
3、核算要素風險識別防范
（1）業務印章使用保管
（2）空白重要憑證管理
（3）操作權限監督檢查
（4）重要崗位人員分離
4、電子銀行風險識別防范
（1）代理其他客戶注冊
（2）假冒真實客戶注冊
（3）騙取身份認證介質
（4）銀行人員違規操作
（5）風險防范具體措施
5、結算賬戶風險識別防范
（1）開戶資料審核
（2）盡職調查落實
（3）開戶流程合規
（4）疑難問題解析
6、票據業務風險識別防范
（1）出票環節
（2）兌付環節
（3）付款環節
（4）保管環節
（5）瑕疵票據
（6）防范技巧
（二）法律風險
1、協助執行
（1）協助工作原則
（2）協助主要內容
（3）協助文書審核
（4）重點風險提示
2、反洗錢業務
（1）反洗錢主要渠道
（2）反洗錢主要特點
（3）反洗錢分析方法
（4）可疑交易的識別
3、身份識別
（1）識別方法
（2）識別步驟
（3）識別技巧
（三）聲譽風險
1、自助服務
2、業務技能
3、服務收費
4、產品銷售

三、現場審批授權管理
（一）如何把握審批內容的真實性
（二）如何確認審批內容的合規性
（三）如何實現審批內容的完整性

四、檢查監督
（一）創新檢查方法
1、日常檢查重點調整
2、突擊檢查要點變化
（二）改變檢查模式
1、無提綱檢查
2、跨專業檢查
（三）建立風險預警模型
1、搭建基本方法
2、主要預警內容
3、模型修改調整
（四）事后監督智能定位
1、智能定位原則
2、智能定位流程
3、智能定位方法
4、智能定位成效
（五）提升業務輔導價值
1、業務輔導方法
2、業務輔導過程

網點核心風險管理