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資金流動風險培訓

【課程背景】
資金是企業流動的血液,它是企業發展的根本,企業能否健康、穩健地發展,資金管理顯得尤為重要。資金管理涉及企業管理方方面面,具有影響因素復雜、涉及環節多等特點,因此如何采取科學的手段加強資金管理是企業管理人員以及財務人員面臨的一項重要的課題。
而在資金管理過程中,我們如何找到影響資金管理的風險因素、采取措施來控制呢?這是企業資金管理是否安全的關鍵。
為什么許多大企業一夜之間資金鏈斷裂,問題出在哪里?
為什么企業賬上有利潤,但卻沒有現金流,管理出了什么問題?
為什么企業價值幾百億,卻還不上銀行二百多萬的貸款?
這些都是因為資金管理不科學,風險意識不足,風險控制措施不到位引起的!
本課程主要講解資金在各個環節如何進行管理,以及對于可能存在的風險問題采取什么樣的方法來發現、采取什么樣的措施來控制, 從而達到資金高效運轉。
黃老師具(ju)有豐(feng)富的(de)資金管理(li)實戰經驗,在結(jie)合自(zi)身幾十年不同行業、不同類(lei)型企業工(gong)作實踐的(de)基礎上(shang),采取理(li)論結(jie)合實際(ji)的(de)教學(xue)模式(shi),讓學(xue)員既掌握理(li)論知識,也(ye)掌握實操(cao)工(gong)具(ju),達到學(xue)之即(ji)用的(de)良(liang)好效果。

【課程收益】
掌握資金管理過程中存在哪些風險及控制措施
掌握資金在運營各個環節管理所采取的方法
掌握資金(jin)管(guan)理及風險控(kong)制工具

【課程特色】
經驗凝結,授人(ren)以漁;內容科學,邏輯清晰;理(li)實(shi)交融,拓(tuo)寬(kuan)視野

【課程對象】
財(cai)務(wu)負責人(ren)、財(cai)務(wu)管理人(ren)員

【課程大綱】
引言:資金鏈斷裂,百強企業走上不歸路
一、資金管理對企業有什么樣的作用
1、資金是企業流動的血液
案例:一分錢難倒英雄漢-四百億企業竟然被二百五十萬債務壓垮
2、資金流動的特點
全環節流動
監控難度大
3、做好資金管理具有的三大重要作用
資金管理能夠支撐企業發展
資金管理能夠保障公司各環節有效運轉
資金管理能夠有效提高資金效率
綜合案例講解

二、資金在流動過程中存在哪些風險
1、資金監控流程復雜,會出現越權或審批不足從而導致資金支付失控風險
案例:越權審批,某公司出借三千萬現金無法收回
2、未做好不相容職務分離或部門分工不合理,會導致資金侵占、挪用風險
案例:公司內控缺失,會計挪用資金三千萬
3、資金計劃不合理,導致資金冗余或斷裂風險
4、投資未充分論證,導致資金損失或無法回收風險
案例:某公司盲目投資導致企業失敗
5、融資計劃不合理,導致資金無法償風險
6、資金運營環(huan)節管(guan)控不合理,導(dao)致資金無效沉淀風險

三、如何通過報表分析識別資金流動風險
1、現金周轉天數看現金周轉質量
應收賬款是否超常占用資金
存貨周轉是否正常
商業信用是否享受
2、案例分析:從樂視網報表分析企業資金風險在哪里
3、債務導致的危機:巨大的企業流動性陷阱
分析:流動性陷阱下的企業風險如何防范
4、關注:用經營現金流量比、凈利潤現金含量分析銷售回款質量
課堂(tang)討論(lun):企(qi)業資金管(guan)理現狀及如何(he)做到有效風險防范

四、投資過程中的資金管理和風險控制措施
1、投資過程資金需要量如何控制
投資可行性分析中的資金需求分析
資金投資收益分析
2、投資過程中的資金支付控制
按合同約定的資金支付條款對資金支付控制
按規范的審批流程審批資金支付
工具:資金支付控制表
3、如何監控投資處置資金回收
處置資產是否有相關部門參與
資產處置價值是否公允
資金是否能夠預期收回
綜合案例講解
課(ke)堂練(lian)習:某業務流(liu)程資金管(guan)理存在的風(feng)險(xian)及控制措施(shi)

五、籌資過程中的資金管理和風險控制措施
1、籌資安排能夠確保資金供應
融資計劃制定
融資渠道選擇
融資時間安排
2、資金成本如何考慮
3、資金還款計劃是否合理
4、籌資過程中的資金風險控制措施
工具:資金預算及融資計劃表
綜合案例講解
課堂練習:投融資過程(cheng)中的資金需求分析和風險控制措施

六、營運資金管理和風險控制措施
1、銷售循環中的資金管理
客戶信用管理
銷售合同管理
資金回收制度管理
工具:市場預測分析表
2、采購及存貨管理
采購資金計劃管理
采購合同管理
采購付款管理
存貨管理
3、現金管理
現金收支管理
現金管理制度
現金盤點審計制度
4、營運資金管理風險及控制措施
銷售循環中的資金管理風險及控制措施
采購及存貨管理風險及控制措施
現金管理風險及控制措施
綜合案例講解
課堂練(lian)習(xi):某業務流程資金管(guan)理存在(zai)的風險及控制措施

資金流動風險培訓