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貸前調查的培訓

授課對象：
一線業(ye)(ye)務(wu)領導、信貸業(ye)(ye)務(wu)人員(yuan)

課程大綱：
一、貸前盡職調查現實意義
1、貸前盡職調查是信貸管理的基礎工作
2、貸前盡職調查能力決定同業競爭能力
3、貸前盡職調查質量決定(ding)信(xin)貸經(jing)營質量

二、貸前盡職調查經營理念
1、貸前調查是風險首要關口
2、好的開始是成功的一半
3、深入調查才能得出準確的結論
4、不怕有問題只怕沒發現問題
5、要想不被騙，就不要和騙子打交道
6、要想做好生意，首先要拒絕不好生意
7、只有調查(cha)得越深，才能服務得更好(hao)

三、貸前盡職調查規范要求
1、客戶身份調查盡職
2、客戶準入調查盡職
3、客戶資料調查盡職
4、客戶風險調查盡職
5、客戶(hu)調查方(fang)式(shi)盡職

四、貸前盡職調查基本流程
1、信貸申請
2、信貸初判
3、信貸營銷
4、信貸調查
5、信貸上報

五、貸前盡職調查基本方法
1、訪問法2、抽查法
3、統計法4、會談法
5、類推法6、觀察法
7、表格法8、搜尋法
9、外查法10、函(han)證法

六、貸前盡職調查基本要素
1、信貸對象2、信貸價格
3、信貸用途4、信貸產品
5、信貸金額6、信貸期限
7、擔保方式8、出款方式
9、還款方式10、合作方案
11、約束條件

七、貸前盡職調查主要內容
1、授信資料齊全性貸前調查
2、授信資料真實性貸前調查
3、授信方案合規性貸前調查
4、授信方案風險性貸前調查
5、授信方案合理性貸前調查
6、授信方案約束性貸前調查
7、授(shou)信方案效益性貸前調查

八、授信資料齊全性貸前盡職調查
1、一般授信資料齊全性貸前調查
2、特別授信資料(liao)齊全(quan)性貸前調查

九、授信資料真實性貸前盡職調查
1、財務資料真實性貸前調查
2、非財務資料真實性(xing)貸前(qian)調查

十、授信方案合規性貸前盡職調查
1、借款主體合規性貸前調查
2、擔保主體合規性貸前調查
3、信貸用途合規性貸前調查
3、信貸(dai)條件合規性貸(dai)前調(diao)查

十一、授信方案風險性貸前盡職調查
1、授信方案行業風險貸前調查
2、授信方案客戶風險貸前調查
3、信貸方案擔保風險貸前調查
4、信貸方案還款風險貸前(qian)調查

十二、授信方案合理性貸前盡職調查
1、授信額度合理性貸前調查
2、授信期限合理性貸前調查
3、授信利率合理性貸前調查
4、授信出款合理性貸前調查
5、授信還款合(he)理性貸前調(diao)查

十三、授信方案約束性貸前盡職調查
1、信息披露條款
2、資產轉讓限制條件
3、對外提供擔保限制條款
4、關聯交易限制條款
5、利潤分配限額條款
6、交叉違約限制條款
7、債務(wu)從屬承諾

十四、授信方案效益性貸前盡職調查
1、企業效益性貸前調查
2、銀行效益性貸前調查
3、社會效益性(xing)貸前(qian)調查

貸前調查的培訓