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商業銀行合規課程

課程大綱
課前討論：某信用聯社內外勾結“以貸收貸”現象會有什么后果？
第一單元：銀行常見的金融風險
1. 信用風險含義和種類——資本充足率達標了嗎？
2. 市場風險含義和種類——討論：利率放開后如何應對競爭
3. 操作風險含義和種類及國內銀行操作風險統計
4. 流動性風險含義、種類及案例
5. 國家風險含義、種類及案例
6. 法律風險含義、種類及案例
7. 聲譽風險含義、種類及案例
8. 戰略風險含義和表現形式及案例

第二單元：金融風險內在生成機理分析
1、金融機構的內在脆弱性理論分析
信息不對稱性導致逆向選擇和道德風險,決定了金融機構的性質和脆弱性
金融機構優勢發揮的兩個前提:
儲蓄者對金融機構的信心
金融機構對借款者的篩選和監督是高效率的
“囚徒困境”使擠兌具有爆發性發生的可能.
2、金融機構的內在波動性理論
3、金融風險的演變
金融危機與金融風險的演變
金融自由化與金融風險的演變
利率自由化與金融風險的演變
金融機構業務經營自由化與金融風險的演變
金融機構準入自由與金融風險的演變

第三單元：商業銀行合規經營
1. 合規管理產生的背景
2. 合規與合規管理的相關概念
3. 巴塞爾銀行監管委員會出臺有關銀行合規的指導原則
4. 合規法律、規則和準則通常涉及內容
5. 《合規與銀行內部合規部門》高級文件中的十大原則
6. 銀行業務風險矩陣
7. 合規風險在銀行風險防范中的地位分析
討論：合規風險管理該有誰負責？如何負責？

第四單元：銀行內部合規部門的設立與合規的公司治理
1、合規部門的定位
合規部門的9大職責
合規部門的8大職責特性
2、合規部門與其他部門的聯系
“三道防線、四道門檻”
與業務部門的關系
與審計部門的關系
3、合規組織架構
現代商業銀行的兩種模式
合規組織架構的三種模式
內控模式
委員會模式
法務部模式
各種模式的優缺點
現場思考：本行合規經營管理采用何種方式？有哪些權利和義務！

第五單元：合規經營管理與風險管控舉措
1. 加強合規制度建設
2. 積極開展合規理念及合規工作各項辦法的宣傳培訓
3. 有效開展合規檢查和督查工作，嚴格執行合規風險報告制度
4. 積極做好反洗錢工作。
5. 全面開展信貸經營和審批責任認定工作
6. 《商業銀行合規風險管理指引》解讀
建設強有力的合規文化
建立有效的合規風險管理體系
建立有利于合規風險管理的三項基本制度
合規績效考核制度
合規問責制度
誠信舉報制度
7. 分享：黃岡市某村鎮銀行的合規經營的體會
8. 討論： 結合本行歷年發生的違規違紀案件，談談對銀行合規管理必要性的認識。
結束部分：課程回顧、收獲分享、合影留念

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