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資產配置 培訓班

課程背景：
隨著居民財富的不斷增長和生活水平的不斷提高，客戶對于投資理財方面有了更深刻的理解與需求，而伴隨著國內經濟環境的變化和金融市場投資標的的不斷進化，投資者對于市場解讀和在新形勢下的資產配置的要求顯得更加迫切。
 近十年以來，國內的房價一路水漲船高，特別是一線城市房價已經居高不下，很多大眾老百姓已經無法承受，另一方面，為了經濟持續良性的發展，房價始終沒有出現大范圍和大幅度的回落，這也勢必會出現騎虎難下的局面；針對剛需客戶和投資類客戶來講，各有擔憂和關注，剛需關注的是如果買晚了會不會后面價格還在往上漲，那豈不是虧大了？投資客擔憂的是一旦投進去，萬一又出現各種緊縮政策，哪怕導致價格短期內回調，自己可能難以承受資金鏈緊張的問題？那么面對國內的房價，我們到底應該何去何從？本次課程將一一展開客戶常見問題：

剛需客戶：
房子到底現在該不該買？
萬一買了房價跌了怎么辦？
我手里就這么點資金，買了后面沒錢了怎么辦？
投資客戶：
現在房價這么高，誰還敢買？
我到底應該投資多少買房子合適？
除了房子，其實我還有很多其他投資渠道，干嘛一定買房？

課程收益：
1.了解各大類金融資產的特征、功能、亮點、投資要點、注意事項等
2.了解投資房產和其他品種的優劣勢
3.了解投資當中的重要理念與思路
4.掌握標準普爾的四象限資產配置方法
5.掌握不同生命周期、經濟周期的資產配置思路

課程時長：1天，6小時/天
授課對象：房地產行業營銷人員
課程方式：案例分享+角色扮演+示范演練+小組討論+課堂互動

課程大綱:
第一講：市場前瞻——經濟政策及形式解讀
一、宏觀經濟及政策解讀
1.國際市場
2.國內市場
材料解讀
二、投資市場現場及發展趨勢
1.證券市場
2.房產投資
3.理財市場
三、高凈值客戶五大特征
1.私人銀行客戶以企業家為主
2.看重增值服務和投資回報
3.期望維持優質的生活水平
4.穩健投資的意愿強烈
5.跨境多元化配置需求日益顯著
互動環節：課程中想要解決的問題梳理

第二講：主次分明——投資品種定位及對比
一、房產投資特征
1.占用資金比率大
2.收益風險杠桿性
3.變現速度比較慢
4.政策影響力度大
5.經濟環境特殊性
二、房產投資優劣勢
優勢劣勢
1.自住投資兩用資金占用較大
2.身份象征風險同比放大
3.收益可觀房價目前較高
4.成本低廉資金變現不易
5.信用資產受政策影響大
三、與其他投資品種對比
1.產品定位
2.收益性
3.風險性
4.流動性
5.適宜人群
案例講解：基金、黃金、理財、保險等
注意事項:
投資標的選擇需要與投資者自身投資目標和風險承受能力相結合;
投資標的選擇需要根據市場環境變化來進行選擇;
投資的核心理念必不可少;

第三講：理念引領——投資有道
一、值得借鑒的三大投資理念
1.風險與收益并存
案例講解：接納并控制風險——黃金投資
2.長期投資的理念
案例講解：長期盈利方式——基金定投
3.分散投資的理念
案例講解：分散投資的利弊——資產配置
二、致命的七大投資理念
1.要想賺錢必先預測
2.依賴權威言聽計從
3.可靠消息投機取巧
4.投資必分散或集中
5.要賺大錢必冒大險
6.交易系統奉為萬能
7.我肯定對或肯定錯

第四講：步步為營——高凈值人士資產配置
一、標注普爾家庭資產象限圖
1.保本升值的錢
2.錢生錢的錢
3.保命的錢
4.要花的錢
二、資產配置十步法
1.了解自己2.分析資產現狀
3.設定目標4.整理資產配置思路
5.匹配產品6.復核檢查
7.確定方案8.執行方案
9.評估效果10.調整優化
三、房產在客戶資產中的意義總結
1.自住需求——滿足基本的生存需求
2.投資需求——滿足資金收益需求
3.配置需求——滿足資產合理配置需求

資產配置 培訓班