国产蜜臀AV在线一区尤物_久久精品国产亚洲av麻豆甜_成人免费午夜无码视频在线播放_狠狠色噜噜狠狠狠888米奇视频

現金流風險的培訓

【課程背景】
資金是企業流動的血液,它是企業發展的根本,企業能否健康、穩健地發展,資金管理顯得尤為重要。資金管理涉及企業管理方方面面,具有影響因素復雜、涉及環節多等特點,因此如何采取科學的手段加強資金管理是企業管理人員以及財務人員面臨的一項重要的課題。
而在資金管理過程中,我們如何找到影響資金管理的風險因素、采取措施來控制呢?這是企業資金管理是否安全的關鍵。
為什么許多大企業一夜之間資金鏈斷裂,問題出在哪里?
為什么企業賬上有利潤,但卻沒有現金流,管理出了什么問題?
為什么企業價值幾百億,卻還不上銀行二百多萬的貸款?
這些都是因為資金管理不科學,風險意識不足,風險控制措施不到位引起的!
本課程主要講解資金在各個環節如何進行管理,以及對于可能存在的風險問題采取什么樣的方法來發現、采取什么樣的措施來控制, 從而達到資金高效運轉。
黃老師具(ju)有(you)豐(feng)富的(de)資金管理(li)(li)實(shi)戰經(jing)驗,在結(jie)合自身幾十年不同行(xing)業、不同類型企業工作實(shi)踐的(de)基礎上,采取理(li)(li)論結(jie)合實(shi)際的(de)教學(xue)模式,讓(rang)學(xue)員既掌握理(li)(li)論知識,也掌握實(shi)操工具(ju),達(da)到(dao)學(xue)之即用(yong)的(de)良好效果(guo)。

【課程收益】
掌握現金流在運營中的風險及控制措施
掌握籌資過程中的風險控制
掌(zhang)握(wo)現金流內控方法

【課程特色】
經驗凝結,授人(ren)以漁;內容科(ke)學,邏(luo)輯清晰;理實交融,拓寬視野(ye)

【課程對象】
管理人(ren)員、財務(wu)人(ren)員

【課程大綱】
引言:資金鏈斷裂,百強企業走上不歸路
一、現金流管理對企業有什么樣的作用
1、現金是企業流動的血液
案例:一分錢難倒英雄漢-四百億企業竟然被二百五十萬債務壓垮
2、資金流動的特點
全環節流動
監控難度大
3、做好資金管理具有的三大重要作用
資金管理能夠支撐企業發展
資金管理能夠保障公司各環節有效運轉
資金管理能夠有效提高資金效率
綜合案例講解

二、資金在流動過程中存在哪些風險
1、資金監控流程復雜,會出現越權或審批不足從而導致資金支付失控風險
案例:越權審批,某公司出借三千萬現金無法收回
2、未做好不相容職務分離或部門分工不合理,會導致資金侵占、挪用風險
案例:公司內控缺失,會計挪用資金三千萬
3、資金計劃不合理,導致資金冗余或斷裂風險
4、投資未充分論證,導致資金損失或無法回收風險
案例:某公司盲目投資導致企業失敗
5、融資計劃不合理,導致資金無法償風險
6、資(zi)(zi)金(jin)運營(ying)環(huan)節管控(kong)不合理,導致資(zi)(zi)金(jin)無效沉淀(dian)風險(xian)

三、現金流在經營中的風險控制
1、投標環節現金流風險控制
配合預算人員進行成本預測
分析招標文件中的財務條款
投標中的財務風險把關
2、案例:財務如何確定投標報價中的開票方式
3、投標中的投資總額風險控制
項目投資大、業主資金壓力大,導致后續付款跟不上進度
投資金額超出企業自身承受能力,有可能導致資金鏈斷裂風險
對項目環境、勘察以及不確定風險考慮不足,導致項目投資超預期
案例:建設方資金斷裂導致工程進度款無法支付
4、中標合同簽訂財務風險及控制
履約保證金、工程質保金支付方式、退回時間約定不明,導致資金利益損失風險
進度款支付約定不明確,導致業主不能按期付款風險
案例:開口合同導致承包方無法及時拿到工程款
5、項目分包時的財務風險及控制
分包商實力及資質達不到項目分包條件,導致項風險
合同條款約定不明確,導致項目停工造成財務損失
案例:違規分包導致公司財務損失
6、工程履約環節現金流風險控制
配合制定管理費用控制標準
制定和完善相關制度流程
做好合同審核把關
做好資金計劃,費用審核管理
稅務管理
7、合同簽訂環節審核把關
合同向對方資格審查
合同價款審查
違約條款審查
預付款項審查
發票與付款方式審查
案例:合同審查
8、 案例:采購中的風險控制
9、 項目施工過程中的成本控制
10、項目中的風險把控
項目結算財務風險把控
案例:工程款拖欠,導致工程企業資金鏈危機
項目結算時做好風險控(kong)制措施

四、籌資過程中的資金管理和風險控制措施
1、籌資安排能夠確保資金供應
融資計劃制定
融資渠道選擇
融資時間安排
2、資金成本如何考慮
3、資金還款計劃是否合理
4、籌資過程中的資金風險控制措施
綜合案例講解

五、如何通過報表分析識別資金流動風險
1、現金周轉天數看現金周轉質量
應收賬款是否超常占用資金
存貨周轉是否正常
商業信用是否享受
2、案例分析:從樂視網報表分析企業資金風險在哪里
3、債務導致的危機:巨大的企業流動性陷阱
分析:流動性陷阱下的企業風險如何防范
4、關注:用經營現金流量比、凈利潤現金含量分析銷售回款質量
課堂(tang)討論:企(qi)業(ye)資金管理現狀及如何做到有效風險防范

現金流風險的培訓